Es un sistema mediante el cual podrás ejecutar de forma electrónica los pagos de nóminas de tu empresa, pagos a proveedores y cobros de domiciliaciones de tarjetas de crédito y cuentas, a través de Internet.

La afiliación a BanescOnline Empresa es completamente gratuita.

En cuanto al uso del servicio, se establece un porcentaje de comisión por los diferentes servicios que solicites (nómina, pago a proveedores y domiciliaciones).

Podrás realizar automáticamente desde tu computadora:

• Pagos de nóminas de empleados.
• Pagos a proveedores.
• Domiciliaciones con cargo en cuenta.
• Domiciliaciones con tarjetas de crédito propias o de otros bancos.
• Transferencias:
  • Mismo Titular Banesco.
  • Terceros en Banesco.
  • Mismo Titular Otros Bancos.*
  • Terceros Otros Bancos.*

* Estas se efectuarán de forma inmediata y podrá seleccionar como método de transferencia Cuenta o Teléfono.
Importante: A través del método Teléfono solo se procesaran operaciones de bajo valor.

Los archivos utilizados por BanescOnline Empresa son los siguientes:

• Archivos planos con extensión .txt, según el estándar establecido en los manuales para la generación de archivos suministrados por el Banco.
• Archivos comprimidos con extensiones .zip

Es un usuario secundario al cual se le conceden permisos para crear y modificar como un usuario máster (sobreponiéndose al modelo de aprobación), con este usuario no puede realizarse aprobaciones de operaciones.

Es un conjunto de opciones que se pueden agrupar bajo un nombre y asignarlas a una o varias personas a través del menú de Creación de Usuarios.

Es la identificación única del documento que permite llevar el control de envío de archivos, para evitar duplicidad.

Es una opción que permite enviar archivos de pago sin afectación financiera para el ordenante, ni para los beneficiarios. El archivo enviado se puede visualizar a través de la opción de Mensajes de Respuesta de Prevalidación.

Es una opción que permite visualizar todas las operaciones del ciclo de vida de un documento. Adicionalmente muestra el modelo de aprobación de Firmas Autorizadas.

Son correos que se envían a las personas con firmas autorizadas para notificarles que poseen documentos pendientes por aprobar. 

La opción “Administración de Usuarios” te brinda la posibilidad de personalizar cada una de las funciones o servicios a los cuales tendrán acceso tus usuarios secundarios.

Tienes la posibilidad de restringir las opciones disponibles para el usuario MASTER, previa solicitud al banco.

Sí, podrás asignar permisos de envío de archivos por cuentas y/o servicios a cada uno de los usuarios secundarios a través de la opción Administración de Usuarios.

Sí, los modelos de aprobación se establecen por cuenta, por lo que podrás definir un modelo para cada uno de tus productos financieros.

Los recordatorios se configuran en el paso Nro. 3 del proceso de creación o modificación de modelos de aprobación, seleccionando los firmantes para los cuales se desee enviar el correo recordatorio.

Sí, podrás consultar las conexiones/desconexiones a BanescOnline Empresa, a través de la opción “Histórico de Conexiones” ubicada en la categoría del menú de “Consultas”. Los clientes con perfil Master, o con permisos de Administración de Usuarios, podrán consultar las conexiones/desconexiones de todos sus usuarios.

Sí, puedes enviar más de un archivo plano .txt en un archivo comprimido (.zip) hasta un máximo de 5.000 Kb. Es importante que tomes en consideración que los archivos planos deben cumplir con el formato establecido por el banco. En la opción de “Histórico de Operaciones”, podrás visualizar una operación por cada archivo .txt

Adicionalmente, si estás afiliado al servicio de domiciliaciones, podrás consultar tus notas de crédito a través de la opción “Notas de Débito/Crédito”.

El proceso es muy sencillo, solo debes seleccionar el tipo de archivo que deseas enviar en el directorio de tu computadora y hacer clic en el botón de envío.

Sí, podrás revisar el contenido del archivo antes de enviarlo y realizar búsquedas avanzadas por: referencia, CI/RIF, Nro. de cuenta / tarjeta de crédito, nombre y monto. Para que los usuarios secundarios puedan visualizar dicha información, se debe configurar la opción en el perfil de cada persona autorizada.

No, solo podrás enviar documentos con fecha valor que correspondan a días hábiles o feriados bancarios.

Podrás consultar el estado de tus operaciones a través de la opción “Mensajes de Respuestas” ubicada en el menú principal de BanescOnline Empresa, y exportar la información a tu computadora cuando lo desees.

Solo se podrá eliminar el documento enviado con fecha futura de procesamiento y debes comunicarte con un ejecutivo de cuenta o visitar una agencia.

Tu archivo de pago no se duplicará si el documento tiene el mismo “Número de Orden o Remesa”, pero si cambias el número del documento, será procesado como una orden de pago diferente.

Podrás visualizar e imprimir los comprobantes de pagos exitosos a través de la opción “Mensajes de Respuestas” ubicada en el menú principal de BanescOnline Empresa. Esta opción está disponible para las empresas que generen los archivos planos con sistemas administrativos.

Sí, puedes solicitar el reverso de un archivo de nómina enviado por error. Para mayor información debes comunicarte con un ejecutivo de cuenta o visitar una agencia.

Podrás realizar pagos a otros bancos si tu empresa está afiliada al servicio de “Pago a Proveedores”. También podrás realizar transferencias.

Si la “Fecha Valor” o “Fecha Proceso” del documento corresponden al mismo día en que se envía el archivo, la operación se ejecuta de inmediato *. Si la “Fecha Valor” es posterior a la fecha de envío del archivo, la transacción se ejecutará a primera hora del día correspondiente.*

* Aplica para los clientes Banesco. Los pagos ordenados hacia otros bancos, serán ejecutados según lo establecido por la Cámara de Compensación Electrónica.

Sí, Banesco te permite efectuar tus cobranzas de tarjetas de crédito de otros bancos a través del sistema de BanescOnline Empresa. 

Si la modalidad de cobro es con cargo en cuenta, se efectuará de inmediato según los acuerdos establecidos entre la empresa y Banesco. Si la modalidad de cobro es con tarjetas de crédito, se ejecutará al cierre del día, según la fecha proceso del documento.

No, el sistema de BanescOnline Empresa es un proceso totalmente automatizado y electrónico que utiliza el estándar de encriptación de 128 bits, para que tu información viaje segura hasta que llegue a Banesco, mediante un mecanismo que convierte los datos en una serie de caracteres que disfrazan el significado real.

Podrás obtener el detalle del modelo de aprobación de cada uno de los documentos que se encuentren en la opción de Firmas Autorizadas, a través de la opción del menú principal “Servicios Especiales – Aprobar/ Rechazar Documentos”. Lista los documentos de acuerdo a su estatus, presiona el “número del documento” y luego el “detalle del modelo”.

Sí, puedes visualizar las acciones que realizan los usuarios secundarios con opciones de Firmas Autorizadas a través del menú principal “Servicios Especiales – Histórico de Operaciones Firmas Autorizadas”.

Sí, podrás aprobar o rechazar múltiples documentos en Firmas Autorizadas, ingresando desde el menú principal a “Servicios Especiales – Aprobar/Rechazar Documento”, luego ubica el filtro de estatus = Pendiente, establece el resto de los parámetros de tu búsqueda y presiona “Consultar”; allí podrás marcar todos los documentos, o hasta un máximo de 10 para aprobar o rechazar a la vez.

Podrás cambiar la fecha valor de los documentos de pago y cobro que se encuentran en el flujo de Firmas Autorizadas con estatus pendiente y vencido. Para la modificación de los documentos con estatus vencido, la fecha valor no podrá exceder en más de 7 días consecutivos.

Si el proveedor posee cuenta Banesco, el monto estará disponible inmediatamente.

Si el proveedor posee cuenta en otro Banco, el monto será debitado de tu cuenta y enviado a la cuenta destino en otro Banco el mismo día vía CCE (Cámara Compensación Electrónica), siempre y cuando se realice la operación de lunes a viernes antes de las 10:00am.

Puedes consultar el resultado de tu operación a través del módulo de consultas del servicio BanescOnline Empresa. 

Sí, recibirás un mensaje de respuesta del archivo y se enviará un comprobante individual para cada proveedor vía correo electrónico, si dicho dato está indicado en el lote de pago.

Sí, obtendrás un reporte con el listado de los pagos que no fueron procesados exitosamente.

El monto puedes definirlo tú mismo al momento de adquirir el servicio.

Podrás disfrutar del servicio al transcurrir tres (3) días hábiles luego de haber consignado la planilla de afiliación Pagos a Terceros y Estados de Cuenta ante tu ejecutivo Banesco. 

Podrás hacer tus pagos en el horario comprendido entre las 06:00 a.m. y 07:30 p.m.