Prevención y control de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
Año 2023
Legitimación de Capitales
La Legitimación de Capitales es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino, uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima. También es conocida como: lavado de dinero, lavado de activos, reciclaje de dinero sucio, lavado de capitales ilícitos, blanqueo de activos, entre otros.
Financiamiento al Terrorismo
El Financiamiento al Terrorismo es cualquier forma de acción económica que proporcione apoyo a bandas armadas o grupos terroristas con el propósito de causar estragos, catástrofes, alterar gravemente la paz pública o subvertir el orden constitucional y las instituciones democráticas.
Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
El Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva es todo acto que provea fondos o utilice servicios financieros, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, trasiego de material, fraccionamiento, transporte, transferencia, depósito o uso de armas nucleares, químicas o biológicas, sus medios de lanzamiento y otros materiales relacionados.
Fases de la Legitimación de Capitales
- Colocación: Durante esta etapa inicial de la Legitimación de Capitales se introducen las ganancias ilícitas en el sistema financiero. En la mayoría de los casos esta etapa viene acompañada con la colocación en circulación de los fondos a través de instituciones financieras, casinos, negocios, casas de cambio y otros comercios tanto a nivel nacional como internacional.
- Procesamiento: En esta etapa se realiza una serie de transacciones financieras (movimiento) para interrumpir la cadena de evidencias ante eventuales investigaciones sobre el origen y fuente de los fondos provenientes de actividades ilícitas.
- Integración: En esta etapa son incorporados formalmente estos fondos de origen ilícito en el circuito económico legal aparentando ser de origen o fuente lícita.
Consecuencias de la Legitimación de Capitales
Las consecuencias de la Legitimación de Capitales son diversas, sobre todo en la economía de los países, ya que su desarrollo provoca efectos negativos en la soberanía, estabilidad política y social, esto se ve reflejado en la inseguridad ciudadana, así como:
- El Incremento del desempleo y desvío de las fuerzas laborales hacia actividades ilícitas.
- Deterioro de la imagen internacional de los países y de la institución que se vea afectada.
- Genera violencia.
Es por lo anteriormente expuesto que Banesco, como empresa comprometida socialmente y fomentando valores con trabajo incansable, colabora en esta labor de prevención internalizando en sus colaboradores una cultura de valores éticos y morales.
Política Conozca su Cliente
Banesco Banco Universal C.A., dándole fiel cumplimiento al marco legal y a la normativa vigente que nos regula como Sujeto Obligado la cual está enmarcada dentro la Resolución 083.18, nos abocamos en aplicar eficazmente la “Política Conozca su Cliente”, buscando resguardar y cuidar a nuestros clientes; logrando así minimizar los riesgos relacionados a los delitos de LC/FT/FPADM.
Es por esta razón, que es necesario cumplir con los siguientes aspectos:
- Al momento de abrir una cuenta, es importante suministrar toda la información correcta y la debida documentación exigida.
- Si eres persona natural, recuerda mantener tu cédula de identidad o pasaporte legible, así como la ficha de identificación de cliente actualizada.
- Si eres persona jurídica, recuerda consignar toda la documentación actualizada, registro mercantil y demás documentos constitutivos, así como también mantener la ficha de identificación del cliente, tanto de la empresa como sus accionistas y/o representantes legales actualizadas.
Es importante actualizar tus datos cada vez que el banco lo solicite, a fin de mantener tu información vigente.
Personas Expuestas Políticamente
Se refiere a un individuo que es, o fue, figura política de alto nivel o sus familiares más cercanos y su círculo de colaboradores inmediatos. Esta categoría se mantendrá mientras la persona persista en el cargo y durante los cinco (5) años posteriores a partir de la fecha de entrega o cese del cargo, para el caso de PEP nacional y PEP extranjero.
Una figura política de alto nivel es un funcionario importante de un órgano, ejecutivo, legislativo, judicial o militar de un gobierno extranjero (elegido o no), un miembro de alto nivel de un partido político extranjero o un ejecutivo de alto nivel de una corporación que sea propiedad de un gobierno extranjero.
También, se incluye en esta condición a cualquier corporación, negocio u otra entidad que haya sido creada por dicho funcionario o en su beneficio. En el concepto de familiares cercanos se incluye: a los padres, hermanos, cónyuges, hijos o parientes políticos del PEP. El íntimo asociado de un PEP, es también considerado parte de esta categoría, es comúnmente conocido por su íntima asociación, e incluye a quienes están en posición de realizar transacciones financieras en nombre del PEP.
Así está establecido y normado en la Resolución 083.18 y en la circular SIB-DSB-UNIF-16360 de fecha 08/10/2018 emitida por la SUDEBAN.
